Регламент проведения выплат HSN

Редакция №1

1.1. Настоящий Регламент определяет порядок обработки заявок на вывод денежных средств Авторами платформы HSN.

1.2. Регламент обязателен для:

сотрудников выплат;

сотрудников KYC;

службы безопасности;

бухгалтерии ООО «ЛИТ».

1.3. Основной целью Регламента является обеспечение законности и безопасности выплат.

На платформе HSN действуют следующие ограничения:

минимальная сумма выплаты — 10 000 рублей;

максимальная сумма выплаты — 200 000 рублей в календарный месяц;

комиссия платформы — 15%;

выплаты доступны только самозанятым и ИП.

3.1. Пользователь подает заявку через личный кабинет HSN.

3.2. В заявке должны содержаться:

сумма выплаты;

реквизиты;

данные KYC;

сведения о статусе самозанятого или ИП.

Сотрудник выплат обязан проверить:

наличие верификации;

корректность реквизитов;

соблюдение лимитов;

наличие доступного баланса;

отсутствие блокировок.

Перед выплатой необходимо убедиться, что:

KYC имеет статус Approved;

отсутствуют признаки использования чужих документов;

отсутствуют признаки использования чужих реквизитов.

Служба безопасности вправе проверить:

историю подарков;

историю выплат;

наличие самодонатов;

наличие мультиаккаунтов;

подозрительную активность.

Выплата может быть приостановлена при:

подозрении на мошенничество;

проведении расследования;

несоответствии данных;

необходимости дополнительной проверки.

Основаниями отказа являются:

отсутствие верификации;

поддельные документы;

нарушение правил платформы;

самодонаты;

мошеннические действия;

превышение лимитов.

После одобрения выплаты:

Формируется выплата.

Средства перечисляются самозанятому.

Самозанятый обязан сформировать чек НПД.

Чек передается в HSN.

Чек прикрепляется к карточке выплаты.

После одобрения выплаты:

Формируется выплата.

Средства перечисляются на расчетный счет ИП.

Документы сохраняются в системе учета.

Для каждой выплаты фиксируются:

номер выплаты;

пользователь;

сумма;

комиссия;

дата;

реквизиты;

статус.

Система может использовать следующие статусы:

Pending;

KYC Review;

Security Review;

Approved;

Paid;

Rejected;

Frozen.

При выявлении ошибочной выплаты:

составляется внутренний акт;

проводится расследование;

принимается решение о возврате либо списании.

Сотрудникам запрещается:

передавать данные пользователей;

разглашать суммы выплат;

использовать информацию в личных целях.

В процессе выплаты могут участвовать:

отдел выплат;

KYC-отдел;

служба безопасности;

бухгалтерия;

руководство ООО «ЛИТ».

Сотрудники несут ответственность за:

соблюдение Регламента;

законность действий;

правильность обработки выплат;

соблюдение конфиденциальности.

17.1. Настоящий Регламент утверждается ООО «ЛИТ».

17.2. Регламент может изменяться по мере развития платформы HSN.

17.3. Все сотрудники, участвующие в процессе выплат, обязаны соблюдать настоящий Регламент.