Регламент KYC-проверок HSN

Редакция №1

1.1. Настоящий Регламент определяет порядок проведения KYC-проверок (Know Your Customer) на платформе HSN.

1.2. Цель KYC-проверок:

подтверждение личности Авторов;

предотвращение мошенничества;

предотвращение самодонатов;

обеспечение законности выплат;

защита интересов ООО «ЛИТ».

1.3. KYC-проверки являются обязательным условием получения выплат через HSN.

На платформе могут проводиться:

первичная верификация;

повторная верификация;

внеплановая проверка;

расширенная проверка.

Для проверки самозанятого сотрудник KYC обязан запросить:

ФИО;

ИНН;

подтверждение постановки на учет НПД;

реквизиты для выплат;

документ, удостоверяющий личность;

селфи с документом.

Для проверки ИП сотрудник KYC обязан запросить:

ФИО;

ИНН;

банковские реквизиты;

документ, удостоверяющий личность;

селфи с документом.

Сотрудник обязан проверить:

читаемость документов;

срок действия документа;

соответствие личности заявителя;

отсутствие признаков подделки;

соответствие реквизитов.

6.1. На фотографии должны одновременно присутствовать:

лицо заявителя;

документ.

6.2. Фотография должна позволять идентифицировать человека.

6.3. Использование отредактированных изображений запрещено.

Сотрудник обязан убедиться, что:

реквизиты принадлежат заявителю;

отсутствуют признаки использования чужих данных;

сведения соответствуют анкете пользователя.

Повторная проверка может проводиться при:

смене реквизитов;

смене статуса;

подозрительной активности;

поступлении жалоб;

расследовании службы безопасности.

Расширенная проверка может включать:

дополнительные документы;

дополнительные фотографии;

подтверждение адреса;

видеоверификацию;

дополнительные сведения по запросу HSN.

Основаниями отказа являются:

поддельные документы;

использование документов третьих лиц;

несоответствие сведений;

невозможность подтвердить личность;

предоставление ложной информации.

По итогам проверки устанавливается один из статусов:

Approved (одобрено);

Pending (ожидает проверки);

Additional Review (дополнительная проверка);

Rejected (отказано).

При выявлении подозрительных обстоятельств сотрудник обязан:

зафиксировать информацию;

уведомить службу безопасности;

при необходимости приостановить проверку.

Сотрудникам KYC запрещается:

копировать документы без необходимости;

передавать документы третьим лицам;

использовать сведения в личных целях.

14.1. Документы хранятся в защищенных системах.

14.2. Доступ к документам предоставляется только уполномоченным сотрудникам.

14.3. Все действия с документами фиксируются в журналах событий.

Сотрудники KYC несут ответственность за:

качество проверки;

соблюдение регламентов;

соблюдение конфиденциальности;

законность принимаемых решений.

16.1. Настоящий Регламент утверждается ООО «ЛИТ».

16.2. Регламент может изменяться по мере развития платформы HSN.

16.3. Все сотрудники KYC обязаны соблюдать настоящий Регламент.